Terug naar Encyclopedie

Pensioenfonds overstap fiscale regels Leiden

Overstap pensioenfonds fiscaal gunstig onder Wet toekomst pensioenen voor Leidenaren; behoud rechten zonder boete. Vergelijk rendementen bij lokale fondsen zoals ABP voor betere opbouw.

1 min leestijd
Overstappen naar een nieuw pensioenfonds onder de Wet toekomst pensioenen (2023-2028) heeft minimale fiscale gevolgen, ook voor inwoners van Leiden. Bij universiteitsmedewerkers van de Universiteit Leiden behoudt u opgebouwde rechten zonder revisierente, mits het premiepercentage gelijk blijft. Fiscaal valt de transitie in box 1, met mogelijke compensatie voor indexatieachterstanden via lokale regelingen. Voorwaarden: het fonds, zoals ABP of PFZW voor Leidse zorgwerkers, moet het transitieplan goedkeuren; vrijwillig overstappen is kosteloos. Specifiek voor Leiden: profiteer van de sterke pensioenadviezen bij regionale kantoren in de Sleutelstad. Nadeel: tijdelijke dip in uitkering bij hoge renterisico's, relevant voor Leidse gepensioneerden met vaste inkomens. Voorbeeld: €50.000 overgedragen kapitaal bij een lokaal fonds groeit met 2% extra door betere beleggingen in duurzame Leidse initiatieven. Check uw persoonlijke transitievoorstel via mijnpensioenoverzicht.nl en weeg risico's af tegen lokale pensioenbijeenkomsten in Leiden.