Witwassen betreft het verhullen of verbergen van de illegale herkomst van geld of eigendommen. Zelfs het enkel in bezit hebben van crimineel verkregen middelen kan al als witwassen worden aangemerkt.
Definitie van Witwassen
Volgens artikel 420bis tot 420quater van het Wetboek van Strafrecht omvat witwassen:
- Het maskeren van de oorsprong van voorwerpen afkomstig uit een misdrijf
- Het verkrijgen, bezitten of overdragen van deze voorwerpen
- Het inzetten van geld dat uit criminele activiteiten is verkregen
Soorten Witwassen
- Opzettelijk Witwassen (420bis) - Je bent bewust van de criminele herkomst van het geld. Maximale straf: 6 jaar.
- Schuldwitwassen (420quater) - Je had redelijkerwijs moeten vermoeden dat het geld crimineel was. Maximale straf: 2 jaar.
- Structureel Witwassen (420ter) - Het herhaaldelijk plegen van witwassen. Maximale straf: 8 jaar.
Praktijkvoorbeelden
- Drugsgeld contant op een rekening storten
- Met illegaal geld vastgoed aanschaffen
- Valse facturen opstellen om zwart geld legaal te maken
- Geld via internationale constructies verplaatsen
- Een onderneming als façade gebruiken voor witwassen
Witwassen van Eigen Crimineel Geld
Het is strafbaar om geld wit te wassen dat afkomstig is uit een misdrijf dat je zelf hebt gepleegd. Bijvoorbeeld, als iemand geld verdient met drugshandel en dit uitgeeft, pleegt diegene zowel drugshandel als witwassen.
Verplichting tot Melden
Instellingen zoals banken, notarissen en makelaars zijn verplicht om verdachte transacties te rapporteren aan de FIU-Nederland. Dit helpt bij het opsporen van witwaspraktijken.
Ontneming van Crimineel Vermogen
Bij een veroordeling voor witwassen kan het Openbaar Ministerie (OM) een vordering indienen om het witgewassen bedrag af te nemen. Dit betekent dat je criminele winsten moet inleveren.
Veelgestelde Vragen over Witwassen
Wanneer ben ik strafbaar voor witwassen?
Je bent strafbaar als je bewust geld of goederen verbergt of gebruikt waarvan je weet dat ze uit een misdrijf komen (opzetwitwassen). Ook als je dit had moeten vermoeden (schuldwitwassen), kun je worden vervolgd. Zelfs het bezitten van crimineel geld kan al strafbaar zijn. De straf hangt af van de situatie en of het herhaaldelijk gebeurt (structureel witwassen).
Kan ik onbewust witwassen?
Ja, bij schuldwitwassen (artikel 420quater Sr) hoef je niet zeker te weten dat het geld crimineel is, maar had je dat wel moeten vermoeden. Bijvoorbeeld bij het accepteren van een ongewoon grote contante betaling zonder navraag. De straf kan oplopen tot 2 jaar gevangenisstraf.
Wat gebeurt er bij een verdenking van witwassen?
Bij verdenking start het OM een onderzoek. Je kunt worden aangehouden en ondervraagd. Een veroordeling kan leiden tot een celstraf (tot 8 jaar bij structureel witwassen) en ontneming van crimineel vermogen. Ook kan een strafblad gevolgen hebben voor werk of reizen. Neem direct contact op met een advocaat bij verdenking.
Is witwassen van eigen misdrijfgeld strafbaar?
Ja, het witwassen van geld uit een eigen misdrijf is strafbaar. Bijvoorbeeld, als je geld uit drugshandel op een rekening stort, pleeg je naast drugshandel ook witwassen. Dit kan resulteren in een zwaardere straf en ontneming van het volledige bedrag.
Wat is de taak van banken bij witwassen?
Banken en financiële instellingen moeten verdachte transacties, zoals grote contante stortingen, melden aan de FIU-Nederland. Doen ze dit niet, dan riskeren ze sancties. Voor klanten kan dit leiden tot geblokkeerde rekeningen en een strafrechtelijk onderzoek.
Hoe voorkom ik onbewuste betrokkenheid bij witwassen?
Wees voorzichtig bij transacties die ongebruikelijk lijken, zoals grote contante betalingen. Vraag altijd naar de herkomst van het geld en wees alert op afwijkende patronen om te voorkomen dat je onbedoeld betrokken raakt bij witwaspraktijken.
Juridische Hulp in Leiden
Voor juridische bijstand in Leiden kun je terecht bij het Juridisch Loket Leiden, gevestigd aan de Stationsweg 46. Daarnaast behandelt de Rechtbank Den Haag, locatie Leiden, zaken gerelateerd aan witwassen en andere strafrechtelijke kwesties.