غسل الأموال يتعلق بإخفاء أو التستر على الأصل غير القانوني للأموال أو الممتلكات. حتى مجرد الاحتفاظ بوسائل مكتسبة إجرامياً يمكن أن يُعتبر غسل أموال.
تعريف غسل الأموال
وفقاً للمواد 420bis إلى 420quater من قانون العقوبات، يشمل غسل الأموال:
- إخفاء أصل الأشياء الناتجة عن جريمة
- الحصول على أو الاحتفاظ بأو نقل هذه الأشياء
- استخدام الأموال المكتسبة من أنشطة إجرامية
أنواع غسل الأموال
- غسل الأموال العمدي (420bis) - أنت مدرك للأصل الإجرامي للأموال. العقوبة القصوى: 6 سنوات.
- غسل الأموال بالإهمال (420quater) - كان يجب عليك بشكل معقول الاشتباه بأن الأموال إجرامية. العقوبة القصوى: 2 سنوات.
- غسل الأموال المنظم (420ter) - ارتكاب غسل الأموال بشكل متكرر. العقوبة القصوى: 8 سنوات.
أمثلة عملية
- إيداع أموال مخدرات نقدية في حساب بنكي
- شراء عقارات بأموال غير قانونية
- إصدار فواتير مزيفة لجعل الأموال السوداء قانونية
- نقل الأموال عبر هياكل دولية
- استخدام شركة كواجهة لغسل الأموال
غسل الأموال الإجرامية الخاصة بك
من المجرم إغسل الأموال الناتجة عن جريمة ارتكبتها بنفسك. على سبيل المثال، إذا كسب شخص ما أموالاً من تجارة المخدرات وأنفقها، فإنه يرتكب كلاً من تجارة المخدرات وغسل الأموال.
الالتزام بالإبلاغ
المؤسسات مثل البنوك واللائحين والوسطاء العقاريين ملزمة بتقرير المعاملات المشبوهة إلى FIU-Nederland. هذا يساعد في كشف ممارسات غسل الأموال.
مصادرة الثروة الإجرامية
عند الحكم بالإدانة بغسل الأموال، يمكن للنيابة العامة (OM) تقديم طلب لمصادرة المبلغ المغسول. هذا يعني أنك يجب أن تسلم أرباحك الإجرامية.
الأسئلة الشائعة حول غسل الأموال
متى أكون مجرماً بغسل الأموال؟
أنت مجرم إذا أخفيت أو استخدمت أموالاً أو ممتلكات تعلم أنها ناتجة عن جريمة (غسل أموال عمدي). كذلك إذا كان يجب عليك الاشتباه بذلك (غسل أموال بالإهمال)، يمكن مقاضاتك. حتى الاحتفاظ بأموال إجرامية يمكن أن يكون مجرماً. العقوبة تعتمد على الظروف وما إذا كان متكرراً (غسل أموال منظم).
هل يمكنني غسل الأموال دون قصد؟
نعم، في حالة غسل الأموال بالإهمال (المادة 420quater Sr)، لا تحتاج إلى التأكد من أن الأموال إجرامية، لكن كان يجب عليك الاشتباه بذلك. على سبيل المثال، قبول دفعة نقدية كبيرة غير عادية دون استفسار. العقوبة يمكن أن تصل إلى 2 سنوات سجن.
ماذا يحدث عند الاشتباه بغسل أموال؟
عند الاشتباه، تبدأ النيابة العامة تحقيقاً. يمكنك الاعتقال والاستجواب. الحكم بالإدانة يمكن أن يؤدي إلى سجن (حتى 8 سنوات في غسل الأموال المنظم) ومصادرة الثروة الإجرامية. كما يمكن أن يؤثر السجل الجنائي على العمل أو السفر. اتصل فوراً بمحامٍ عند الاشتباه.
هل غسل أموال الجريمة الخاصة بي مجرم؟
نعم، غسل الأموال الناتجة عن جريمتك الخاصة مجرم. على سبيل المثال، إذا أودعت أموالاً من تجارة المخدرات في حساب، فأنت ترتكب تجارة المخدرات وغسل الأموال. هذا يمكن أن يؤدي إلى عقوبة أشد ومصادرة المبلغ الكامل.
ما هي مهمة البنوك في غسل الأموال؟
البنوك والمؤسسات المالية ملزمة بإبلاغ المعاملات المشبوهة، مثل الإيداعات النقدية الكبيرة، إلى FIU-Nederland. إذا لم يفعلوا ذلك، يتعرضون لعقوبات. بالنسبة للعملاء، يمكن أن يؤدي ذلك إلى تجميد الحسابات وتحقيق جنائي.
كيف أتجنب التورط غير المتعمد في غسل الأموال؟
كن حذراً في المعاملات التي تبدو غير عادية، مثل الدفعات النقدية الكبيرة. اسأل دائماً عن مصدر الأموال وكن يقظاً تجاه الأنماط الشاذة لتجنب التورط غير المتعمد في ممارسات غسل الأموال.
المساعدة القانونية في لايدن
للحصول على مساعدة قانونية في لايدن، يمكنك التوجه إلى المكتب القانوني في لايدن، الموجود في Stationsweg 46. بالإضافة إلى ذلك، تعالج محكمة لاهاي، موقع لايدن، القضايا المتعلقة بغسل الأموال وغيرها من القضايا الجنائية.