Измамата представлява подмамване на човек чрез заблуда да предаде пари или имущество. Мошеничеството е общ термин за различни форми на финансово измамничество.
Измама (чл. 326 НК)
Измамата се отнася до използването на измамни методи, за да се накара някой да предаде стоки, да предостави услуги или да поеме задължения.
Методи на измамата
- Използване на фалшива самоличност или титла
- Измамни трикове
- Мрежа от лъжи
Наказателни мерки
Максимално наказание: 4 години затвор или парично наказание от 5-та категория
Видове мошеничество
| Вид мошеничество | Член | Максимално наказание |
|---|---|---|
| Измама | 326 НК | 4 години |
| Бутилкова измама | 326a НК | 3 месеца |
| Застрахователно измамничество | 326 НК | 4 години |
| Укриване на данъци | АДН | 6 години |
| Злоупотреба с изплащания | Специални закони | Варира |
| Фалшифициране на документи | 225 НК | 6 години |
Онлайн измама
Интернет мошеничеството е нарастващ проблем и се преследва строго от властите.
Често срещани форми
- Мошеничество в Marktplaats (без доставка след плащане)
- Фишинг (фалшиви съобщения за открадване на данни)
- Кражба на самоличност
- Змамничество с криптовалути
- Любовно мошеничество
Изпиране на пари (чл. 420bis НК)
Изпирането на пари е прикриване на незаконното потекло на пари или имущество.
Наказателна мярка
- Умишлено изпиране: до 6 години затвор
- Повторно изпиране: до 8 години затвор
- Изпиране по непредумишление: до 2 години затвор
Често задавани въпроси за измама и мошеничество
Как да разпозная опит за измама?
Измамата често се разпознава по прекалено добри оферти, настойчиви искания за пари или данни и непознати контакти. Бъдете внимателни с искания за авансово плащане, фалшиви фактури или пароли за вход. Винаги проверявайте автентичността на източника и не споделяйте поверителна информация през незащитени канали. При съмнение: свържете се с официалната институция.
Какво да направя, ако съм измамен?
Подайте сигнал към полицията възможно най-бързо, онлайн или в отделението. Съберете всички релевантни доказателства, като имейли, данни за плащания и разговори. Свържете се с банката си, за да спрете транзакциите и евентуално да върнете парите. Съобщете мошеничеството и в Fraudehelpdesk.nl и на засегнатите платформи като Marktplaats.
Какво отличава измамата от мошеничеството?
Измамата е специфична форма на мошеничество, при която човек губи стоки или пари чрез заблуда (чл. 326 НК). Мошеничеството обхваща по-широк спектър от измамни практики с финансов интерес, като данъчно мошеничество или застрахователно измамничество. Измамата често засяга индивиди, докато мошеничеството може да увреди и държавата или компании.
Как да се предпазя от фишинг?
Бъдете скептични към неочаквани съобщения, искащи лична информация. Винаги проверявайте имейл адреса на изпращача и не кликайте на подозрителни връзки. Използвайте сложни пароли и активирайте двустепенно потвърждение. Осигурете добра антивирусна защита и актуализирайте устройствата си. При несигурност: свържете се незабавно през официален канал.
Какви са последствията от изпиране на пари?
Изпирането на пари може да доведе до затворско наказание до 6 години (или 8 години при повторение). Освен това може да причини щети на репутацията, финансови глоби и блокирани банкови сметки. Компаниите също могат да бъдат дърпани към отговорност. Изпирането на пари подкопава доверието във финансовата система и се наказва строго.
Юридическа помощ в Лайден
За юридическа помощ можете да се обърнете към Юридическото бюро Лайден, разположено на Stationsweg 46. Освен това Районният съд в Хага, място Лайден разглежда дела, свързани с измама и мошеничество в този регион.