Изпирането на пари се отнася до укриването или прикриването на незаконното потекло на пари или имущество. Дори просто притежаването на престъпно придобити средства може да се квалифицира като изпиране на пари.
Дефиниция на изпирането на пари
Според чл. 420bis до 420quater от Наказателния кодекс изпирането на пари включва:
- Прикриването на произхода на предмети, произлезли от престъпление
- Придобиването, притежаването или прехвърлянето на тези предмети
- Използването на пари, получени от престъпни дейности
Видове изпиране на пари
- Умишлено изпиране на пари (420bis) - Вие сте осведомени за престъпното потекло на парите. Максимално наказание: 6 години.
- Изпиране на пари по вина (420quater) - Вие разумно сте трябвало да подозирате, че парите са престъпни. Максимално наказание: 2 години.
- Структурно изпиране на пари (420ter) - Повтаряно извършване на изпиране на пари. Максимално наказание: 8 години.
Практически примери
- Пополване на сметка с пари в брой от търговия с наркотици
- Придобиване на недвижими имоти с незаконни пари
- Изготвяне на фалшиви фактури за легализиране на черни пари
- Преместване на пари чрез международни схеми
- Използване на предприятие като фасада за изпиране на пари
Изпиране на собствени престъпни пари
Наказуемо е изпирането на пари, произлезли от престъпление, което сте извършили сами. Например, ако някой печели пари от търговия с наркотици и ги харчи, той извършва както търговия с наркотици, така и изпиране на пари.
Задължение за докладване
Институции като банки, нотариуси и агенти по недвижими имоти са задължени да докладват подозрителни транзакции към FIU-Nederland. Това помага за разкриването на практики по изпиране на пари.
Отнемане на престъпно имущество
При осъждане за изпиране на пари Общественото министерство (OM) може да предяви иск за отнемане на изпираното количество. Това означава, че трябва да върнете престъпните печалби.
Често задавани въпроси за изпирането на пари
Кога съм наказуем за изпиране на пари?
Наказуем сте, ако умишлено укривате или използвате пари или стоки, за които знаете, че произлизат от престъпление (умишлено изпиране). Също така, ако сте трябвало да подозирате това (изпиране по вина), можете да бъдете преследвани. Дори притежаването на престъпни пари може да е наказуемо. Наказанието зависи от ситуацията и дали става въпрос за повтаряно извършване (структурно изпиране).
Мога ли да изпия пари неосъзнато?
Да, при изпиране по вина (чл. 420quater Sr) не е необходимо да сте сигурни, че парите са престъпни, но сте трябвало да го подозирате. Например, при приемане на необичайно голямо плащане в брой без проверка. Наказанието може да достигне до 2 години затвор.
Какво се случва при подозрение за изпиране на пари?
При подозрение OM започва разследване. Можете да бъдете задържани и разпитвани. Осъждането може да доведе до затворско наказание (до 8 години при структурно изпиране), отнемане на престъпно имущество. Също така, предишна съдебна история може да има последствия за работа или пътувания. Свържете се незабавно с адвокат при подозрение.
Наказуемо ли е изпирането на пари от собствено престъпление?
Да, изпирането на пари от собствено престъпление е наказуемо. Например, ако внесете пари от търговия с наркотици на сметка, извършвате както търговия с наркотици, така и изпиране. Това може да доведе до по-тежко наказание и отнемане на цялата сума.
Каква е ролята на банките при изпиране на пари?
Банките и финансовите институции трябва да докладват подозрителни транзакции, като големи вноски в брой, към FIU-Nederland. Ако не го сторят, рискуват санкции. За клиентите това може да доведе до блокирани сметки и наказателно разследване.
Как да избегна неосъзнато участие в изпиране на пари?
Бъдете внимателни при транзакции, които изглеждат необичайни, като големи плащания в брой. Винаги питайте за произхода на парите и бъдете нащрек за отклоняващи се модели, за да избегнете неволно участие в практики по изпиране.
Правна помощ в Лайден
За правна помощ в Лайден можете да се обърнете към Юридическото бюро Лайден на Stationsweg 46. Освен това Районният съд в Хага, местоположение Лайден, разглежда дела, свързани с изпиране на пари и други наказателноправни въпроси.