Spălarea de bani constă în ascunderea sau disimularea originii ilegale a banilor sau proprietăților. Chiar și simpla deținere a mijloacelor obținute în mod criminal poate fi considerată spălare de bani.
Definiția Spălării de Bani
Conform articolelor 420bis până la 420quater din Codul Penal (Wetboek van Strafrecht), spălarea de bani include:
- Mascarea originii obiectelor provenite dintr-o infracțiune
- Obținerea, deținerea sau transferul acestor obiecte
- Utilizarea banilor obținuți din activități criminale
Tipuri de Spălare de Bani
- Spălare de bani intenționată (420bis) - Ești conștient de originea criminală a banilor. Pedeapsă maximă: 6 ani.
- Spălare de bani din culpă (420quater) - Ar fi trebuit rezonabil să bănuiești că banii sunt criminali. Pedeapsă maximă: 2 ani.
- Spălare de bani structurată (420ter) - Săvârșirea repetată a spălării de bani. Pedeapsă maximă: 8 ani.
Exemple Practice
- Depunerea în numerar a banilor din trafic de droguri pe un cont bancar
- Cumpărarea de imobile cu bani ilegali
- Elaborarea de facturi false pentru a legaliza bani negri
- Mutarea banilor prin structuri internaționale
- Utilizarea unei întreprinderi ca fațadă pentru spălarea de bani
Spălarea Banilor Proveniți din Propria Infracțiune
Este infracțiune să speli bani proveniți dintr-o infracțiune comisă de tine însuți. De exemplu, dacă cineva câștigă bani din trafic de droguri și îi cheltuiește, comite atât trafic de droguri, cât și spălare de bani.
Obligația de Raportare
Instituții precum băncile, notarii și agențiile imobiliare sunt obligate să raporteze tranzacțiile suspecte către FIU-Nederland. Acest lucru ajută la detectarea practicilor de spălare de bani.
Confiscarea Averii Criminale
La o condamnare pentru spălare de bani, Ministerul Public (OM) poate depune o cerere de confiscare a sumei spălate. Aceasta înseamnă că trebuie să predai profiturile criminale.
Întrebări Frecvente despre Spălarea de Bani
Când sunt pasibil de pedeapsă pentru spălare de bani?
Ești pasibil de pedeapsă dacă ascunzi sau utilizezi în mod conștient bani sau bunuri știind că provin dintr-o infracțiune (spălare cu intenție). De asemenea, dacă ar fi trebuit să bănuiești acest lucru (spălare din culpă), poți fi urmărit penal. Chiar și deținerea banilor criminali poate fi infracțiune. Pedeapsa depinde de circumstanțe și dacă este repetată (spălare structurată).
Pot spăla bani fără să știu?
Da, în cazul spălării din culpă (articolul 420quater Sr), nu trebuie să știi cu certitudine că banii sunt criminali, dar ar fi trebuit să bănuiești. De exemplu, acceptarea unei plăți în numerar neobișnuit de mare fără verificări. Pedeapsa poate ajunge până la 2 ani de închisoare.
La suspiciune, OM inițiază o anchetă. Poți fi reținut și audiat. O condamnare poate duce la închisoare (până la 8 ani în cazul spălării structurate) și confiscarea averii criminale. De asemenea, cazierul judiciar poate afecta munca sau călătoriile. Contactează imediat un avocat în caz de suspiciune.
Este infracțiune spălarea banilor din propria infracțiune?
Da, spălarea banilor proveniți dintr-o proprie infracțiune este infracțiune. De exemplu, dacă depui bani din trafic de droguri pe un cont, comiți atât trafic de droguri, cât și spălare de bani. Acest lucru poate duce la o pedeapsă mai grea și confiscarea întregii sume.
Care este rolul băncilor în spălarea de bani?
Băncile și instituțiile financiare trebuie să raporteze tranzacțiile suspecte, cum ar fi depunerile mari în numerar, către FIU-Nederland. Dacă nu o fac, riscă sancțiuni. Pentru clienți, acest lucru poate duce la blocarea conturilor și o anchetă penală.
Cum evit implicarea neintenționată în spălare de bani?
Fii prudent la tranzacții care par neobișnuite, cum ar fi plăți mari în numerar. Întreabă întotdeauna despre originea banilor și fii atent la tipare neobișnuite pentru a evita implicarea neintenționată în practici de spălare de bani.
Ajutor Juridic în Leiden
Pentru asistență juridică în Leiden, poți apela la Juridisch Loket Leiden, situat pe Stationsweg 46. De asemenea, Tribunalul din Den Haag, sediul Leiden, judecă cazuri legate de spălare de bani și alte chestiuni penale.